Adaptīvais ieguldījumu plāns VAIRO 1960-1969
04.02.2025
AS "Swedbank"
Aktīvais 50
Vidējs
Ieguldījumu politika:
Plāna mērķis ir panākt pensiju kapitāla pieaugumu, kas pirms pārvaldīšanas izmaksām atspoguļo pasaules akciju un obligāciju tirgus indeksu kombinētu ienesīgumu, vienlaicīgi piedāvājot relatīvi zemākas pensiju kapitāla svārstības. Plāna līdzekļu pārvaldīšana tiks veikta iespēju robežās izmantojot Plāna dalībnieku dzīvescikla ieguldījumu pieeju. Tā paredz, ka līdz 2025. gada beigām līdz 30% no Plāna aktīviem tiks ieguldīti attīstīto valstu tirgus indeksam piesaistītos akciju ieguldījumu fondos un ne mazāk kā 70% no Plāna aktīviem tiks ieguldīti Eiropas valstu valdību obligāciju indeksu fondos. No 2026. gada līdz 2027. gadam Plāna līdzekļu ieguldījumi akciju ieguldījumu fondos tiks pakāpeniski samazināti līdz 20%, bet ieguldījumi eiropas valdību obligāciju ieguldījumu fondos tiks pakāpeniski palielināti līdz 80% no kopējiem Plāna aktīviem 2027. gadā.
Pensiju Plāna prospektā noteiktā adaptīvā ieguldījumu politika ir piemērota 1960. gadā līdz 1969. gadā dzimušajiem dalībniekiem.
Pārvaldīšanas izmaksas:
Līdz 0,485% gadā, ko veido fiksētā komisija. Mainīgā komisija netiek ieturēta.
Pārvaldnieks:
IPAS “VAIRO” investīciju komiteja Ilja Arefjeva un Ringolda Vainovska sastāvā
Līdzekļu pārvaldītājs:
IPAS “VAIRO”Līdzekļu pārvaldītāja apraksts:
IPAS “VAIRO” ir dibinājuši pazīstami Latvijas uzņēmēji ar mērķi izveidot to par uzticamu vietējā kapitāla finanšu partneri Latvijas iedzīvotājiem. IPAS “VAIRO” piedāvā valsts fondētās pensiju shēmas (pensiju 2.līmenis) līdzekļu dzīves cikla indeksu pensiju plānus.
IPAS “VAIRO” balstītās uz trīs pamatprincipiem:
1) Pasīva ieguldījumu pārvalde, izmantojot tirgus indeksiem piesaistītus finanšu instrumentus, pārsvarā akciju indeksu fondus.
Pasīvās ieguldījumu pārvaldes galvenais mērķis ir nodrošināt ieguldītājiem ienesīgumu, kas maksimāli precīzi atspoguļo attīstīto valstu tirgus indeksu izmaiņas.
2) Konkurētspējīgas izmaksas.
Fiksētā pārvaldīšanas komisijas maksa ir līdz 0.485% gadā. Mainīgā komisija maksa netiek ieturēta. IPAS “VAIRO” līdzekļus iegulda tikai kvalitatīvos attīstīto valstu tirgus indeksiem piesaistītos fondos, kuru izmaksas parasti ir zemākas.
3) Dalībnieka dzīves ciklam maksimāli piemēroti pensiju Plāni.
Dzīves cikla pensiju plāna ieguldījumu politika ieguldījumu portfelī paredz uzturēt maksimāli augstu akciju ieguldījumu īpatsvaru (tuvu 100% no Plāna ieguldījumiem) noteiktu laika periodu. Beidzoties šim laika periodam, Plāna prospektā noteiktā kārtībā regulāri tiek samazināts akciju īpatsvars līdz 25% no Plāna ieguldījumiem pirmspensijas vecuma dalībniekiem. Tādejādi Plāna riska līmenis tiek pielāgots dalībnieka indikatīvajam riska līmenim.
40203474347
26.07.2023
EUR 1 850 000
SIA "Vilson"
Kontaktinformācija
|
Baložu iela 20a, Rīga, LV 1048 26547036
|
