INDEXO dzīves cikla plāns 1980-1989

Reģistrācijas datums: 26.09.2023

Turētājbanka: AS “Swedbank”

Ieguldījumu plāna kategorija: Aktīvais 100

Riska kategorija atspoguļo ieguldījumu plāna daļas vērtības vēsturisko svārstīgumu; augstāka kategorija nozīmē, ka vēsturiskais daļa vērtības svārstīgums ir bijis augstāks Riska līmenis: Augsts

Prospekts:  

Ieguldījumu politika:

Plāna mērķis ir panākt pensiju kapitāla pieaugumu, kas pirms pārvaldīšanas izmaksām atspoguļo pasaules Tirgus indeksu ienesīgumu.
Plāna līdzekļu pārvaldīšana tiks veikta iespēju robežās izmantojot Plāna dalībnieku dzīvescikla ieguldījumu pieeju. Tā paredz, ka Plāna ieguldījumi kapitāla vērtspapīros ar Indeksam piesaistītu ieguldījumu fondu starpniecību maksimāli ilgi (t.i. no 2023. gada līdz 2035. gadam) tiek uzturēti tuvu 100% no Plāna aktīviem. Sākot ar 2036. gadu, Līdzekļu pārvaldītājs pakāpeniski samazina ieguldījumu īpatsvaru kapitāla vērtspapīros ar Indeksam piesaistītu ieguldījumu fondu starpniecību. Tādējādi Plāna dalībniekiem var nebūt nepieciešams mainīt Plānu līdz pat pensionēšanās brīdim, jo Līdzekļu pārvaldītājs saskaņā ar Plāna prospektā noteikto Plāna aktīvu sadalījumu pakāpeniski samazina Plāna kopējo riska līmeni, samazinot ieguldījumu īpatsvaru kapitāla vērtspapīros ar Indeksam piesaistītu ieguldījumu fondu starpniecību līdz 25% no Plāna aktīvu vērtības.
Pensiju Plāna prospektā noteiktā adaptīvā ieguldījumu politika ir piemērota 1980. gadā līdz 1989. gadā dzimušajiem dalībniekiem.

Pārvaldīšanas izmaksas:

Pastāvīgā komisija: 0,45% gadā
Mainīgā komisija: 0,00% gadā
Paredzamā atlīdzība trešām personām par darījumiem: līdz 0.09% gadā
Kopā: 0.54% gadā

Pārvaldnieks:

Valdes priekšsēdētājs Artūrs Roze

Līdzekļu pārvaldītājs:

INDEXO Asset Management IPAS

Līdzekļu pārvaldītāja apraksts:

INDEXO Asset Management IPAS ir dibinājuši pazīstami Latvijas uzņēmēji ar mērķi izveidot to par uzticamu vietējā kapitāla finanšu partneri Latvijas iedzīvotājiem. INDEXO Asset Management IPAS piedāvā valsts fondētās pensiju shēmas (pensiju 2.līmenis) līdzekļu dzīves cikla indeksu pensiju plānus.
INDEXO Asset Management IPAS balstītās uz trīs pamatprincipiem:
1) Pasīva ieguldījumu pārvalde, izmantojot tirgus indeksiem piesaistītus finanšu instrumentus.
Pasīvās ieguldījumu pārvaldes galvenais mērķis ir nodrošināt ieguldītājiem ienesīgumu, kas maksimāli precīzi atspoguļo tirgus indeksu izmaiņas.
2) Konkurētspējīgas izmaksas.
Fiksētā pārvaldīšanas komisijas maksa ir līdz 0.45% gadā. Mainīgā komisija maksa netiek ieturēta. INDEXO Asset Management IPAS līdzekļus iegulda tikai kvalitatīvos tirgus indeksiem piesaistītos fondos, kuru izmaksas parasti ir zemākas.
3) Dalībnieka dzīves ciklam maksimāli piemēroti pensiju Plāni.
Plāna prospektā noteiktā kārtībā dzīves cikla pensiju plāna ieguldījumu politika ieguldījumu portfelī paredz uzturēt maksimāli augstu akciju ieguldījumu īpatsvaru noteiktu laika periodu. Beidzoties šim laika periodam, regulāri tiek samazināts akciju īpatsvars un palielināts obligāciju īpatsvars. Tādejādi Plāna riska līmenis tiek pielāgots dalībnieka indikatīvajam vecumam un riska līmenim.

Reģistrācijas numurs: 40203474347

Licences valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanai saņemšanas datums: 26.07.2023

Apmaksātais kapitāls: EUR 1 850 000

Zvērināts revidents: SIA “BDO ASSURANCE”

Kontaktinformācija

Adrese: Roberta Hirša iela 1, Rīga, LV-1045 Telefons: 20006088 E-pasts: info@indexo.lv Mājas lapa: www.indexo.lv