Luminor Indekss+ plāns 16-48

Reģistrācijas datums: 03.06.2021

Pensiju fonda reģistrācijas numurs: 40003699053

Turētājbanka: Luminor Bank AS

Ieguldījumu plāna kategorija: Aktīvais 100

Riska kategorija atspoguļo ieguldījumu plāna daļas vērtības vēsturisko svārstīgumu; augstāka kategorija nozīmē, ka vēsturiskais daļa vērtības svārstīgums ir bijis augstāks Riska līmenis: Augsts

Prospekts:  

Ieguldījumu politika:

Ieguldījumu plāna mērķis ir nodrošināt plāna vērtības pieaugumu ilgtermiņā, paredzot ieguldīt līdz 100% no ieguldījumu plāna līdzekļiem pasaules akciju tirgos, izmantojot ieguldījumu fondus, kuri atspoguļo akciju tirgu indeksus. Plāns tiek pārvaldīts pasīvi – neatkarīgi no situācijas finanšu tirgos, ieguldījumi akcijās ir tuvu 100%. Šāda ieguldījumu stratēģija ilgtermiņā var nodrošināt lielāku peļņu nekā stratēģijas ar mazāku ieguldījumu īpatsvaru akcijās. Tomēr īstermiņā iespējamas būtiskas plāna daļas vērtības svārstības. Augstā riska dēļ ieguldījumu plāns ir ieteicams dalībniekiem vecumā līdz 48 gadiem, vai kuri ir gatavi uzņemties būtisku plāna vērtības svārstīgumu. Plāna līdzekļi tiek ieguldīti tādos akciju indeksu fondos, kuru indeksi atspoguļo 25% no pasaules akciju tirgiem, atlasot katrā nozarē 25% uzņēmumus ar augstākiem vides, sociālajiem un pārvaldības (ESG) reitingiem. Plāna ienesīgums netiek garantēts.

Pārvaldīšanas izmaksas:

Pastāvīgā atlīdzība pārvaldniekam un turētājbankai: 0.32% (gadā)
Mainīgā atlīdzība pārvaldniekam: netiek piemērota
Atlīdzība trešajām personām un citi maksājumi: līdz 0.02% (gadā)

Pārvaldnieks:

Arturs Andronovs

Līdzekļu pārvaldītājs:

Luminor Asset Management IPAS

Līdzekļu pārvaldītāja apraksts:

Luminor Asset Management IPAS pārvalda pensiju 2.līmeņa un pensiju 3.līmeņa plānus. Luminor Asset Management IPAS vienīgais akcionārs ir Luminor Bank AS (Igaunija), kuru Latvijā pārstāv Luminor Bank AS Latvijas filiāle.

Reģistrācijas numurs: 40003699053

Licences valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanai saņemšanas datums: 17.12.2004

Apmaksātais kapitāls: EUR 5 000 000

Zvērināts revidents: PricewaterhouseCoopers SIA

Kontaktinformācija

Adrese: Skanstes iela 12, Rīga, LV-1013 Telefons: +371 6717 1880 E-pasts: ipas@luminor.lv Mājas lapa: www.luminor.lv

Kontaktpersona: Atis Krūmiņš