Valsts fondēto pensiju shēmā pirmajā ceturksnī nopelnīti 35 miljoni latu
2012. gada 1. ceturksnī valsts fondētās pensiju shēmas (tā saucamā pensiju 2. līmeņa) ieguldījumu plāni uzrādīja atzīstamus rezultātus, kopumā nopelnot gandrīz 35 miljonus latu (tīrā peļņa shēmas dalībniekiem). Pārvaldītāju veiksmīgā snieguma pamatā bija labvēlīgs investīciju klimats pasaules finanšu tirgos saistībā ar stresa līmeņa pazemināšanos eirozonā un globālā ekonomikas pulsa uzlabošanos, liecina Latvijas Komercbanku asociācijas (LKA) Valsts fondēto pensiju apskats par 2012. gada pirmajiem trim mēnešiem. Apskatu gatavo LKA Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību komiteja, un šis analītiskais materiāls turpmāk būs pieejams katru ceturksni.
“Nepilnu desmit gadu laikā kopš fondēto pensiju sistēmas darbības uzsākšanas no dažiem desmitiem miljonu latu pensiju fondos ieguldīto līdzekļu apjoms ir izaudzis līdz vairāk nekā 900 miljoniem latu. Attiecīgi aug šo arī līdzekļu īpašnieku interese par ieguldījumiem, un mēs kā pensiju fondu pārvaldītāji saviem klientiem vēlamies stāstīt par to, kas notiek ar viņu pensiju kapitālu,” preses konferencē norādīja LKA Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību komitejas vadītājs, Swedbank Ieguldījumu pārvaldes sabiedrības vadītājs Harijs Švarcs.
Gada pirmo trīs mēnešu laikā 2.līmeņa pensiju fondu aktīvo plānu vidējais ienesīgums bija 4,7%, sabalansēto plānu grupā šis rādītājs bija 3,6%, bet konservatīvie plāni saviem ieguldītājiem ceturkšņa laikā nodrošināja 2,6% tīro peļņu. Vidējais visu plānu rezultāts šajā periodā bija +4,0%.
Arī ilgākos termiņos Latvijas 2. līmeņa pensiju plāni uzrāda pozitīvus peļņas ciparus. Trīs gadu periodā vidējais ienesīgums ir virs 7% gadā, bet tiem privāto pārvaldītāju plāniem, kas savu darbību uzsāka 2003. gadā, vidējais ienesīgums kopš dibināšanas brīža bijis 4,2% gadā. “Ko tas nozīmē latu izteiksmē? Pensiju 2. līmeņa pastāvēšanas laikā veiktas iemaksas aptuveni 804 miljonu latu apjomā. Savukārt plānu kopējā vērtība uz 2012. gada marta beigām bija sasniegusi 928 miljonus latu. Tātad kopš 2003. gada, kad 2. pensiju līmeņa līdzekļu pārvaldīšanā iesaistījās privātie pārvaldītāji, investīciju tīrā peļņa (pēc komisijām) ir 124 miljoni latu,” uzsvēra LKA Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību komitejas eksperts, IPAS Citadele Asset Management Portfeļu pārvaldīšanas daļas vadītājs Zigurds Vaikulis.
Pensiju plānu salīdzinoši labo noturību pret pasaules un vietējo finanšu tirgus satricinājumiem nodrošina investīciju plašā diversifikācija – gan pēc ieguldījumu veidiem, gan pēc ģeogrāfiskās struktūras. Pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas datiem, uz 2012. gada 1. ceturkšņa beigām gandrīz puse (49,6%) no visiem shēmā esošajiem līdzekļiem bija ieguldīti Latvijā. Naudas izteiksmē tie ir 460 miljoni latu.
2012. gada 1. ceturkšņa beigās valsts fondēto pensiju shēmā bija 1,16 miljoni dalībnieku, no kuriem 675 tūkstoši ir obligātie dalībnieki, bet pārējie 487 tūkstoši cilvēku brīvprātīgi nolēmuši uzkrāt pensiju kapitālu 2. pensiju līmenī. Dalībnieku vidējais vecums ir 38 gadi.
LKA fondēto pensiju apskats pilnībā pieejams LKA mājas lapā.
Informācijas sagatavotājs:
Baiba Melnace
LKA sabiedrisko attiecību speciāliste
Tālr.: 29265135
baiba.melnace@bankasoc.lv
