Hipo Fondi: Tikai katrs ceturtais iedzīvotājs seko sava pensiju fonda darbības rezultātiem

Hipotēku bankas ieguldījumu pārvaldes sabiedrība „Hipo Fondi” veikusi pētījumu, lai noskaidrotu iedzīvotāju informētību un interesi par pensijas 2.līmeņa plāna ienesīgumu. Pētījuma rezultāti liecina, ka 80% iedzīvotāju zina, kurā pensiju 2.līmeņa fondā viņu līdzekļi tiek uzkrāti, tomēr tikai aptuveni katrs ceturtais Latvijas iedzīvotājs jeb 23% seko sava pensiju fonda darbības rezultātiem un ir informēti par tā ienesīgumu.

Salīdzinoši zinošākas par sava pensiju fonda ienesīgumu ir sievietes – pensiju fonda ienesīgumam seko 25% sieviešu un 19% vīriešu. Biežāk pensiju fonda ienesīgumam seko cilvēki vecumā no 50 līdz 55 gadiem, savukārt gados jaunāki iedzīvotāji šādai informācijai seko vismazāk – tikai 16% aptaujāto vecumā no 20 līdz 27 gadiem seko sava pensiju fonda ienesīgumam. Salīdzinoši informētāki ir arī iedzīvotāji ar augstāko izglītību (29%) un lielo pilsētu iedzīvotāji (24%).

Biežākie minētie iemesli, kāpēc cilvēki neseko sava pensiju fonda ienesīguma rezultātiem, ir neziņa, kur un kā to var izdarīt, kā arī vienaldzīga attieksme pret pensiju 2.līmeni.

Pētījums arī parādīja, ka 90% iedzīvotāju ir informēti par to, ka ikvienam ir tiesības vienu reizi gadā mainīt 2.līmeņa pensiju pārvaldnieku. Tomēr, tikai 63% aptaujāto zina, ka pensiju pārvaldnieku var ērti nomainīt arī savas bankas internetbankā.

Hipotēku bankas valsts fondēto pensiju projekta vadītāja Anželika Berķe – Berga: „Iespēja mainīt pensiju plāna pārvaldnieku mudina iedzīvotājus sekot sava pensiju plāna ienesīgumam, lai savlaicīgi rūpētos par savu pensijas kapitālu vecumdienām. Atkarībā no pensiju plāna ienesīguma, 2.līmeņa piemaksa pie valsts pensijas var atšķirties pat 3,5 reizes. Piemēram, ja personas, kurai šobrīd ir 36,5 gadi un darba samaksa 433 lati mēnesī, pensijas plāns vidēji visā uzkrājuma periodā pelnītu 2%, saņemamā pensijas 2.līmeņa daļa būtu 85 lati. Uzkrājot tik pat daudz līdzekļu ar lielāku peļņas procentu, piemēram, 10%, pensiju 2.līmeņa piemaksa būtu 305 lati”.

Būtiski trīs faktori, kas jāņem vērā, izvēloties 2.līmeņa pensiju fonda pārvaldnieku ir sekojoši:

1. Pēdējā gada ienesīgums. Tas parāda, kāda ir līdzekļu pārvaldītāja īstenotā taktika, cik pārdomāti un kompetenti lēmumi ir pieņemti pēdējā laikā, kā pārvaldītājs spējis pielāgoties situācijai ekonomikā.
2. Ienesīgums kopš darbības sākuma. Tas parāda, vai pārvaldītāja ilgtermiņa stratēģija ir attaisnojusies un devusi vēlamo rezultātu.
3. Pensijas plāna stratēģija un ekonomiskā situācija. „Ja ekonomikas augšupejas posmā ir vērts krāt pensiju labā aktīvajā plānā, parādoties krīzes pazīmēm, ir vērts nomainīt stratēģiju uz konservatīvu”, uzsver Anželika Berga – Berķe.

Aptauja veikta no 8. līdz 14.decembrim, aptaujājot 839 cilvēkus vecumā no 20 līdz 55 gadiem.

Kopš 2008. gada „Hipo Fondi” ir 2. pensiju līmeņa plānu „Jūrmala”, „Rivjera” un „Safari” pārvaldnieks. Pensiju plānu pārvaldības pamatprincipi ir dalībnieku pensiju uzkrājumu saglabāšana un mērena vērtības vairošana.