NORVIK IPS pensiju 2.līmeņa plānu ieguldījumu stratēģija tuvākajam pusgadam- piesardzīga un konservatīva.
2008.gads kļuva par vienu no smagākajiem gadiem visā finanšu tirgu pastāvēšanas vēsturē. Pasaules attīstīto valstu akciju indeksi vidēji zaudēja 35 – 45% no to vērtības, bet attīstības valstu (Krievija, Ķīna, Indija, Brazīlija, Austrumeiropas valsts u.c.) zaudējumi bija vēl iespaidīgāki un sastādīja 60 – 70%. No zaudējumiem neizvairījās arī attīstības valstu valdību un korporatīvo eiroobligāciju tirgi. Tā piemēram Baltijas un NVS valstu korporatīvās banku eiroobligācijas, kurās daļu līdzekļu ieguldīja arī mūsu pensiju ieguldījumu plāni, zaudēja vidēji 50% no vērtības un to ienesības līdz dzēšanai tagad mērāmas ar divciparu skaitļiem. Par vienīgajiem ieguldījumu objektiem ar pozitīvi ienesīgumu pagājušajā gadā minamas vien attīstīto valstu valdību obligācijas.
Pašlaik situācija pēc aktīvu izpārdošanām 2008.gadā oktobrī un novembrī ir nedaudz normalizējusies, tomēr uzskatām, ka 2009. gadā pirmajā pusē finanšu krīze un nestabilitāte pasaules akciju tirgos turpināsies un visdrīzāk gaidāms pasaules akciju indeksu samazinājums vēl par 10% – 20%. Korporatīvo obligāciju cenas varētu saglabāties pašreizējajos līmeņos vai nedaudz pieaugt, tomēr jārēķinās arī ar iespējamajiem obligāciju neatmaksāšanas (default) gadījumiem. Tāpēc mūsu pensiju plānu ieguldījumu politika 2009.gada 1.pusē būs ļoti piesardzīga un konservatīva. Lielāko daļu no jauna saņemto līdzekļu plānojam ieguldīt Latvijas valsts parādzīmēs, kā arī banku depozītos, jo šo aktīvu ienesības patreiz sastāda 8 – 12% gadā.
Pensiju 2.līmeņa plānu ieguldījumu politika 2009.gada 1.pusē.
| Ieguldījumu politika | Konservatīva | Konservatīva/ sabalansēta | Konservatīva/ sabalansēta |
| Plānotie ieguldījumi | Jauni ieguldījumi tiek veikti tikai Valsts obligācijās un banku depozītos. | – Jauni ieguldījumi tiek veikti tikai Valsts obligācijās un banku depozītos. – Korporatīvo obligāciju daļa portfelī 3 – 5% robežās – Ieguldījumi akcijās: 0% |
– Jauni ieguldījumi tiek veikti tikai Valsts obligācijās un banku depozītos, neliela daļa korporatīvajās obligācijās. – Korporatīvo obligāciju daļa portfelī 15% – Ieguldījumi akcijās: 0% |
| Prognozes | Prognozējamais Plāna daļas pieaugums 2009.gada 1. pusē robežās no 4 līdz 4.5 % (jeb 8-9% gadā) | Prognozējamais Plāna daļas pieaugums 2009.gada 1. pusē robežās no 3.5% līdz 4.8 % (jeb 6.9-9.4% gadā) | Prognozējamais Plāna daļas pieaugums 2009.gada 1. pusē robežās no 2.8% līdz 5.8 % (jeb 5.6% -11.6% gadā) |
Materiālu sagatavoja:
Liene Brunzete- Dzvinko
AS NORVIK IPS
Mārketinga, reklāmas un
pakalpojumu veicināšanas daļas vadītāja
e-pasts: liene.brunzete@norvik.lv
Tālr. 67011591
