Swedbank plāns Sabalansētais 55-59

Plāna nosaukums norāda uz Ieguldījumu plāna mērķi – palielināt dalībnieku kapitālu ilgtermiņā, vienlaikus nodrošinot vidēju riska līmeni un vidēju ienesīguma potenciālu, ieguldot Kapitāla vērtspapīros līdz 50% no plāna kopējiem aktīviem, bet atlikušos līdzekļus parāda vērtspapīros. Ieguldījumu plāns ir piemērots ieguldītājiem vecumā no 55 līdz 59 gadiem (ieskaitot) vai tiem dalībniekiem, kuri izvēlas vidēju Ieguldījumu vērtības svārstību risku. Ieguldījumu plāns veic ieguldījumus dažādos ģeogrāfiskajos reģionos, kā arī daļu līdzekļu iegulda Latvijā. Ieguldījumi tiek veikti eiro un citās valūtās, piemēram, ASV dolāros. Ieguldījumu plāna līdzekļu pārvaldīšana tiek veikta, izmantojot aktīvu līdzekļu pārvaldības stratēģiju, kā arī veicinot vides un sociālos raksturlielumus.

No katras tavas bruto algas pensiju 2. līmenī tiek automātiski ieskaitīti 5 %. Šīs iemaksas tevis izvēlētais līdzekļu pārvaldītājs iegulda finanšu tirgos saskaņā ar attiecīgā ieguldījumu plāna stratēģiju. Lai noskaidrotu, kāda ir tava ieguldījumu plāna stratēģija un to, vai tā atbilst tavām prasībām un vēlmei riskēt, izmanto konsultācijas iespējas, ko piedāvā līdzekļu pārvaldītāji.