Swedbank plāns Sabalansētais 55-59

Plāna nosaukums norāda uz ieguldījumu plāna mērķi – palielināt dalībnieku kapitālu ilgtermiņā, vienlaikus nodrošinot vidēju riska līmeni un vidēju ienesīguma potenciālu, līdz 50% no plāna kopējiem aktīviem ieguldot kapitāla vērtspapīros, bet atlikušos līdzekļus – parāda vērtspapīros. Ieguldījumu plāns ir piemērots ieguldītājiem vecumā no 55 līdz 59 gadiem (ieskaitot) vai tiem dalībniekiem, kuri izvēlas vidēju ieguldījumu vērtības svārstību risku. Ieguldījumu plāns veic ieguldījumus dažādos ģeogrāfiskajos reģionos, kā arī daļu līdzekļu iegulda Latvijā. Ieguldījumi tiek veikti eiro un citās valūtās, piemēram, ASV dolāros. Ieguldījumu plāna līdzekļu pārvaldīšana tiek veikta, izmantojot aktīvu līdzekļu pārvaldības stratēģiju, kā arī veicinot vides un sociālos raksturlielumus.

Komisijas maksa ir atlīdzība par tava uzkrājuma pārvaldīšanu un drošu glabāšanu. To izsaka procentuāli no uzkrājuma summas gadā un automātiski ietur no tava pensijas uzkrājuma.