Swedbank dzīves cikla plāns 2000+

Ieguldījumu plāns ir dzīves cikla plāns, kas paredz, ka ieguldījumu plāna riska līmenis tiek samazināts atbilstoši mērķa dalībnieku vecumam. Tādējādi dzīves cikla ieguldījumu plāna dalībniekiem nav jāmaina ieguldījumu plāns, jo plāna riska līmenis tiek pielāgots dalībnieku vecumam. Ieguldījumu plāns ir piemērots ieguldītājiem, kuri dzimuši 2000. gadā un vēlāk, un dalībniekiem, kuri vēlas augstu potenciālo ieguvumu un spēj uzņemties augstu ieguldījumu vērtības svārstību risku. Ieguldījumu plāna mērķis ir palielināt dalībnieku kapitālu ilgtermiņā, šobrīd ieguldot kapitāla vērtspapīros līdz pat 100% no plāna kopējiem aktīviem. Izvietojot līdzekļus, līdzekļu pārvaldītājs dod priekšroku globāli diversificētam portfelim ar nelielu ieguldījumu īpatsvaru tematiskajos ieguldījumos un alternatīvo ieguldījumu fondos. Ieguldījumu plāna līdzekļu pārvaldīšana tiek veikta, izmantojot aktīvu līdzekļu pārvaldības stratēģiju, kā arī veicinot vides un sociālos raksturlielumus.

Komisijas maksa ir atlīdzība par tava uzkrājuma pārvaldīšanu un drošu glabāšanu. To izsaka procentuāli no uzkrājuma summas gadā un automātiski ietur no tava pensijas uzkrājuma.