Безопасность пенсионных планов

Комиссия рынка финансов и капитала
Задача комиссии – осуществлять надзор за тем, чтобы управляющие средствами и банки-держатели соблюдали требования законов и других нормативных актов, т.е., чтобы вложение средств осуществлялось в соответствии с условиями вложений. Комиссия и утвержденные ею ревизоры имеют право проводить проверку деятельности управляющего средствами и банка-держателя.
Комиссия рынка финансов и капитала осуществляет также лицензирование управляющих средствами и государственный надзор за их деятельностью, и у нее есть право приостановить или аннулировать выданную управляющему средствами лицензию, если в его деятельности будут констатированы нарушения. Все управляющие средствами должны регулярно подавать в Комиссию квартальные и годовые отчеты о своей деятельности. К годовому отчету должно прилагаться заключение присяжного ревизора.

Банк-держатель
Повседневный надзор за деятельностью управляющего средствами осуществляет банк-держатель. Банк-держатель – это банк, с которым управляющий средствами заключил договор о хранении средств. В банке-держателе открыты все счета инвестиционного плана (расчетный счет и счет ценных бумаг), на которых хранятся как приобретенные на средства инвестиционного плана ценные бумаги, так и не вложенные деньги. Эти средства хранятся отдельно от средств самого банка-держателя, активов банка-держателя, а также средств самого управляющего средствами и других средств, находящихся под управлением управляющего средствами. Это обеспечивает безопасность средств инвестиционного плана в случае, если управляющий средствами или банк-держатель были бы признаны неплатежеспособными. Банк-держатель проверяет соответствие условиям плана вложений всех подготовленных управляющим средствами распоряжений о вложении средств (покупке ценных бумаг или вложении на банковские срочные вклады). Обязанность банка-держателя – не выполнять ни одного распоряжения управляющего средствами, которое противоречит условиям плана вложений. В противном случае банк-держатель берет на себя ответственность за любые потери, которые могли бы у тебя возникнуть.


Партнеры