INVL Konservatīvais plāns 58+

Šis ieguldījumu plāns ir paredzēts dalībniekiem, kuriem līdz pensijas vecumam ir mazāk kā 5 gadi. Salīdzinoši īsa termiņa uzkrāšanas periods ļauj izmantot zema riska pieeju uzkrājuma veidošanā. Nosaukums “Konservatīvais” raksturo piesardzīgu pieeju pensijas uzkrājuma veidošanai, koncentrējoties uz kapitāla saglabāšanu. Šai vecuma grupai piemērotāk būtu uzņemties zemāku risku, kas nozīmē arī zemāku ienesīgumu ilgtermiņā. Ieguldījumi tiek veikti, ievērojot piesardzīgu atlases pieeju, koncentrējoties uz kapitāla saglabāšanu un zemu vērtības svārstību līmeni. Pārvaldnieks 100 % plāna līdzekļus iegulda zema riska vērtspapīros, piemēram, obligācijās un obligāciju fondos. Ieguldījumu ģeogrāfiskais izvietojums paredz plašu diversifikāciju starp dažādu valstu tirgiem atbilstoši to lielumam, ar noteiktu obligāciju un alternatīvo instrumentu koncentrāciju Eiropā. Mērķa īpatsvars ieguldījumiem Latvijā ir noteikts robežās no 5-25%. Plāns neizvirza konkrētus mērķus ilgtspējas jomā, bet, veicot ieguldījumus, pievērš uzmanību ilgtspējas faktoriem.

Komisijas maksa ir atlīdzība par tava uzkrājuma pārvaldīšanu un drošu glabāšanu. To izsaka procentuāli no uzkrājuma summas gadā un automātiski ietur no tava pensijas uzkrājuma.