INVL Konservatīvais plāns 58+

Šis ieguldījumu plāns ir paredzēts dalībniekiem, kuriem līdz pensijas vecumam ir mazāk kā 5 gadi. Salīdzinoši īsa termiņa uzkrāšanas periods ļauj izmantot zema riska pieeju uzkrājuma veidošanā. Nosaukums “Konservatīvais” raksturo piesardzīgu pieeju pensijas uzkrājuma veidošanai, koncentrējoties uz kapitāla saglabāšanu. Šai vecuma grupai piemērotāk būtu uzņemties zemāku risku, kas nozīmē arī zemāku ienesīgumu ilgtermiņā. Ieguldījumi tiek veikti, ievērojot piesardzīgu atlases pieeju, koncentrējoties uz kapitāla saglabāšanu un zemu vērtības svārstību līmeni. Pārvaldnieks 100 % plāna līdzekļus iegulda zema riska vērtspapīros, piemēram, obligācijās un obligāciju fondos. Ieguldījumu ģeogrāfiskais izvietojums paredz plašu diversifikāciju starp dažādu valstu tirgiem atbilstoši to lielumam, ar noteiktu obligāciju un alternatīvo instrumentu koncentrāciju Eiropā. Mērķa īpatsvars ieguldījumiem Latvijā ir noteikts robežās no 5-25%. Plāns neizvirza konkrētus mērķus ilgtspējas jomā, bet, veicot ieguldījumus, pievērš uzmanību ilgtspējas faktoriem.

No katras tavas bruto algas pensiju 2. līmenī tiek automātiski ieskaitīti 5 %. Šīs iemaksas tevis izvēlētais līdzekļu pārvaldītājs iegulda finanšu tirgos saskaņā ar attiecīgā ieguldījumu plāna stratēģiju. Lai noskaidrotu, kāda ir tava ieguldījumu plāna stratēģija un to, vai tā atbilst tavām prasībām un vēlmei riskēt, izmanto konsultācijas iespējas, ko piedāvā līdzekļu pārvaldītāji.