INVL Komforta plāns 53–57

Šis ieguldījumu plāns ir paredzēts dalībniekiem, kuriem līdz pensijas vecumam ir mazāk kā 10 gadi. Vidēja termiņa uzkrāšanas periods ļauj izmantot sabalansēta riska pieeju uzkrājuma veidošanā, vienlaikus sniedzot iespēju izvērtēt turpmāko ieguldījumu pieeju, tuvojoties pensijas vecumam. Nosaukums “Komforts” raksturo mierīgāku, uz stabilitāti vērstu pieeju pensijas uzkrājuma veidošanai, mazinot vērtības svārstības. Šī vecuma grupa var uzņemties vidēji zemu risku, kas nozīmē vidēju ienesīgumu ilgtermiņā. Ieguldījumi tiek veikti, izvēloties instrumentus ar mērķi nodrošināt stabilu un prognozējamu uzkrājuma attīstību, vienlaikus saglabājot ierobežotu izaugsmes potenciālu. Pārvaldnieks līdz 25 % no plāna līdzekļiem iegulda augsta riska vērtspapīros, piemēram, akcijās, akciju fondos, alternatīvajos ieguldījumu fondos, bet pārējo daļu iegulda zemāka riska vērtspapīros, kā obligācijās un obligāciju fondos. Ieguldījumu ģeogrāfiskais izvietojums paredz plašu diversifikāciju starp dažādu valstu akciju tirgiem atbilstoši to lielumam, ar noteiktu obligāciju un alternatīvo instrumentu koncentrāciju Eiropā. Mērķa īpatsvars ieguldījumiem Latvijā ir noteikts robežās no 5-20%. Plāns neizvirza konkrētus mērķus ilgtspējas jomā, bet, veicot ieguldījumus, pievērš uzmanību ilgtspējas faktoriem.

No katras tavas bruto algas pensiju 2. līmenī tiek automātiski ieskaitīti 5 %. Šīs iemaksas tevis izvēlētais līdzekļu pārvaldītājs iegulda finanšu tirgos saskaņā ar attiecīgā ieguldījumu plāna stratēģiju. Lai noskaidrotu, kāda ir tava ieguldījumu plāna stratēģija un to, vai tā atbilst tavām prasībām un vēlmei riskēt, izmanto konsultācijas iespējas, ko piedāvā līdzekļu pārvaldītāji.