INVL Komforta plāns 53–57

Šis ieguldījumu plāns ir paredzēts dalībniekiem, kuriem līdz pensijas vecumam ir mazāk kā 10 gadu. Vidēja termiņa uzkrāšanas periods ļauj izmantot sabalansēta riska pieeju uzkrājuma veidošanā, vienlaikus sniedzot iespēju izvērtēt turpmāko ieguldījumu pieeju, tuvojoties pensijas vecumam. Nosaukums "Komforts" raksturo mierīgāku, uz stabilitāti vērstu pieeju pensijas uzkrājuma veidošanai ar mazākām vērtības svārstībām. Šī vecuma grupa var uzņemties vidēji zemu risku, kas nozīmē vidēju ienesīgumu ilgtermiņā. Ieguldījumi tiek veikti, izvēloties instrumentus ar mērķi nodrošināt stabilu un prognozējamu uzkrājuma attīstību, vienlaikus saglabājot ierobežotu izaugsmes potenciālu. Pārvaldnieks līdz 25% no plāna līdzekļiem iegulda augsta riska vērtspapīros, piemēram, akcijās, akciju fondos, alternatīvajos ieguldījumu fondos, bet pārējo daļu iegulda zemāka riska vērtspapīros, kā obligācijās un obligāciju fondos. Ieguldījumu ģeogrāfiskais izvietojums paredz plašu diversifikāciju starp dažādu valstu akciju tirgiem atbilstoši to lielumam, ar noteiktu obligāciju un alternatīvo instrumentu koncentrāciju Eiropā. Mērķa īpatsvars ieguldījumiem Latvijā ir noteikts robežās no 5% līdz 20%. Plāns neizvirza konkrētus mērķus ilgtspējas jomā, bet, veicot ieguldījumus, pievērš uzmanību ilgtspējas faktoriem.

Komisijas maksa ir atlīdzība par tava uzkrājuma pārvaldīšanu un drošu glabāšanu. To izsaka procentuāli no uzkrājuma summas gadā un automātiski ietur no tava pensijas uzkrājuma.