INVL Ekstra plāns 47–52

Šis ieguldījumu plāns ir paredzēts dalībniekiem, kuriem līdz pensijas vecumam ir vismaz 10 gadi. Vidēji ilga termiņa uzkrāšanas periods ļauj izmantot sabalansēta riska pieeju uzkrājuma veidošanā. Nosaukums “Ekstra” raksturo līdzsvarotu pieeju pensijas uzkrājuma veidošanai, apvienojot izaugsmi un stabilitāti. Šī vecuma grupa var uzņemties vidēju risku, kas nozīmē arī vidēji augstu ienesīgumu ilgtermiņā. Būtiska aktīvu daļa tiek ieguldīta līdzīgi pasaules tirgus indeksa struktūrai, bet pārējie plāna ieguldījumi tiek veikti īpaši izraudzītos instrumentos, kuros pārvaldnieks redz vērtības pieauguma potenciālu. Pārvaldnieks līdz 50 % no plāna līdzekļiem iegulda augsta riska vērtspapīros, piemēram, akcijās, akciju fondos, alternatīvajos ieguldījumu fondos, bet pārējo daļu iegulda zemāka riska vērtspapīros, kā obligācijās un obligāciju fondos. Ieguldījumu ģeogrāfiskais izvietojums paredz plašu diversifikāciju starp dažādu valstu akciju tirgiem atbilstoši to lielumam, ar noteiktu obligāciju un alternatīvo instrumentu koncentrāciju Eiropā. Mērķa īpatsvars ieguldījumiem Latvijā ir noteikts robežās no 5-15%. Plāns neizvirza konkrētus mērķus ilgtspējas jomā, bet, veicot ieguldījumus, pievērš uzmanību ilgtspējas faktoriem.

No katras tavas bruto algas pensiju 2. līmenī tiek automātiski ieskaitīti 5 %. Šīs iemaksas tevis izvēlētais līdzekļu pārvaldītājs iegulda finanšu tirgos saskaņā ar attiecīgā ieguldījumu plāna stratēģiju. Lai noskaidrotu, kāda ir tava ieguldījumu plāna stratēģija un to, vai tā atbilst tavām prasībām un vēlmei riskēt, izmanto konsultācijas iespējas, ko piedāvā līdzekļu pārvaldītāji.