INVL Ekstra plāns 47–52

Šis ieguldījumu plāns ir paredzēts dalībniekiem, kuriem līdz pensijas vecumam ir vismaz 10 gadu. Vidēji ilga termiņa uzkrāšanas periods ļauj izmantot sabalansēta riska pieeju uzkrājuma veidošanā. Nosaukums "Ekstra" raksturo līdzsvarotu pieeju pensijas uzkrājuma veidošanai, apvienojot izaugsmi un stabilitāti. Šī vecuma grupa var uzņemties vidēju risku, kas nozīmē arī vidēji augstu ienesīgumu ilgtermiņā. Būtiska aktīvu daļa tiek ieguldīta līdzīgi pasaules tirgus indeksa struktūrai, bet pārējie plāna ieguldījumi tiek veikti īpaši izraudzītos instrumentos, kuros pārvaldnieks redz vērtības pieauguma potenciālu. Pārvaldnieks līdz 50% no plāna līdzekļiem iegulda augsta riska vērtspapīros, piemēram, akcijās, akciju fondos, alternatīvajos ieguldījumu fondos, bet pārējo daļu iegulda zemāka riska vērtspapīros, kā obligācijās un obligāciju fondos. Ieguldījumu ģeogrāfiskais izvietojums paredz plašu diversifikāciju starp dažādu valstu akciju tirgiem atbilstoši to lielumam, ar noteiktu obligāciju un alternatīvo instrumentu koncentrāciju Eiropā. Mērķa īpatsvars ieguldījumiem Latvijā ir noteikts robežās no 0% līdz 5%. Plāns neizvirza konkrētus mērķus ilgtspējas jomā, bet, veicot ieguldījumus, pievērš uzmanību ilgtspējas faktoriem.

Komisijas maksa ir atlīdzība par tava uzkrājuma pārvaldīšanu un drošu glabāšanu. To izsaka procentuāli no uzkrājuma summas gadā un automātiski ietur no tava pensijas uzkrājuma.