INDEXO plāns Izaugsme 55-62

INDEXO plāns Izaugsme 55–62 ir paredzēts dalībniekiem vecumā no 55 līdz 62 gadiem. Plāns ir nosaukts vārdā "Izaugsme" un ir paredzēts šai vecuma grupai, jo tā mērķis ir audzēt dalībnieku kapitālu un pārspēt inflāciju, ierobežojot sagaidāmo svārstīgumu. Plāns ar plašu diversifikāciju pasaules attīstīto valstu akciju tirgos un Latvijā reģistrētos alternatīvo ieguldījumu fondos iegulda līdz 50% plāna līdzekļu, kas ilgtermiņā nodrošina mērenu ienesīgumu un mērenas, šīs vecuma grupas vajadzībām atbilstošas plāna vērtības svārstības. Ja plāna dalībniekam ir svarīga pasīva ieguldījumu pārvalde jeb ieguldījumi galvenokārt indeksiem piesaistītos fondos un ieguldījumi gan pasaules akciju, gan obligāciju tirgū, turklāt ir mērķis daļu sava uzkrājuma ieguldīt arī Latvijā, tad šis plāns ir dalībniekam atbilstošs. Izvēloties šo plānu, dalībnieks dod priekšroku mērķa finanšu instrumentu sadalījumam starp kapitāla un parāda vērtspapīru fondiem, kas laika gaitā nemainās un saglabājas līdz 50% akciju un 50% obligāciju fondos.

Komisijas maksa ir atlīdzība par tava uzkrājuma pārvaldīšanu un drošu glabāšanu. To izsaka procentuāli no uzkrājuma summas gadā un automātiski ietur no tava pensijas uzkrājuma.