INDEXO dzīves cikla plāns 1960-1969

Šis plāns ir piemērots cilvēkiem, kuri dzimuši laika posmā no 1960. gada līdz 1969. gadam. Plāna ieguvumu un riska līmenis ir vidējs, jo plāns līdz 70% līdzekļu iegulda Eiropas valdību obligāciju fondos. Sākot ar 2026. gadu, ieguldījumi akciju fondos tiek samazināti, bet ieguldījumi fiksēta ienākuma fondos palielināti par 5 procentu punktiem katru gadu līdz 2027. gadam, kad akciju fondu īpatsvars sasniegs 20%, bet fiksēta ienākuma fondu īpatsvars 80%. Tādā veidā plāna risks tiks pakāpeniski vēl vairāk samazināts tajā brīdī, kad plāna dalībnieka indikatīvais vecums ir relatīvi tuvu pensionēšanās vecumam. Plānam nav paredzēti tiešie ieguldījumi Latvijā. Plāns iegulda tikai EUR valūtā kotētos ieguldījumu fondos.

Komisijas maksa ir atlīdzība par tava uzkrājuma pārvaldīšanu un drošu glabāšanu. To izsaka procentuāli no uzkrājuma summas gadā un automātiski ietur no tava pensijas uzkrājuma.